Банкротство должника, когда не удается установить его место жительства неизвестно, представляет собой серьезную проблему для кредитора, существенно затрудняющую реализацию его прав. Российское законодательство о строго регламентирует подсудность дел о банкротстве физических лиц: заявление подается в арбитражный суд по месту жительства должника. Но когда оно неизвестно, кредитор сталкивается с целым каскадом трудностей, преодоление которых требует значительных временных и финансовых затрат, а порой и привлечения специалистов.

Как подать заявление о банкротстве

На первый взгляд в такой ситуации процедура подачи заявления в арбитражный суд кажется непосильной задачей. Но законодательство устанавливает механизм действий для кредиторов, позволяющий инициировать процедуру даже при отсутствии точного адреса должника. Ключевой момент в подаче заявления о признании финансовой несостоятельности — определение арбитражного суда, в который необходимо обратиться. Заявление подается в арбитражный суд по последнему известному месту жительства или регистрации должника. “Последний известный” означает, что кредитор обязан предоставить суду неопровержимые доказательства, подтверждающие указанный адрес. Это должно быть обоснованное утверждение, подкрепленное документами.

Документы, подтверждающие последний известный адрес должника

К таким документам относятся:

• Документ, подтверждающий факт проживания должника по определенному адресу на конкретную дату. Например, выписка из домовой книги.
• Справка с места работы. Если кредитор располагает информацией о месте работы, то справка от работодателя или учебного заведения, содержащая адрес должника, может быть использована в качестве доказательства. 
• Сведения из регистрационных органов, например, ФНС, ЗАГС: Регистрационные органы могут предоставлять информацию о последнем известном адресе регистрации физического лица. 

Важно: доступ к этой информации ограничен, и для ее получения кредитору потребуется обосновать необходимость таких данных.

• Данные, подтверждающие совершение должником каких-либо действий по последнему известному адресу. Например, квитанции об оплате коммунальных услуг, почтовые отправления, банковские выписки и т.д. 

В некоторых случаях, кредитор может представить  показания свидетелей, подтверждающие последний известный адрес должника.

Помимо указания последнего известного адреса, кредитор обязан обосновать невозможность установления фактического местонахождения должника. Это может быть подтверждено, например, результатами попыток связаться с должником по телефону, электронной почте, а также результатами запросов в различные инстанции.

В наиболее сложных случаях, когда установление последнего известного адреса невозможно, кредитор может обратиться в суд с заявлением о признании должника безвестно отсутствующим или умершим. Это серьезная процедура, которая требует предоставления убедительных доказательств отсутствия связи с должником в течение одного года. Суд назначит расследование, в рамках которого будут предприняты попытки установить местонахождение должника. Только после того, как суд вынесет решение о признании должника безвестно отсутствующим или умершим, кредитор сможет начать процедуру признания финансовой несостоятельности, указав в заявлении информацию о решении суда.

Кто относится к категории отсутствующих должников

Закон определяет отсутствующего должника как лицо, местонахождение которого неизвестно, и которое скрывается от кредиторов и судебных приставов-исполнителей, либо это предприниматель, бросивший свой бизнес, оставив после себя груду невыполненных обязательств.

Важно: простое отсутствие контакта с должником не является достаточным основанием для признания его отсутствующим. Необходимо доказать его умышленное уклонение от исполнения своих финансовых обязательств и невозможность установить его местонахождение.

Статья 227 Федерального закона № 127-ФЗ предоставляет один основной вариант признания физического лица отсутствующим:

Суд признает физическое лицо безвестно отсутствующим после длительного периода отсутствия информации о человеке, что предполагает предварительное проведение розыскных мероприятий правоохранительными органами. Решение суда о признании гражданина безвестно отсутствующим является основанием для инициирования процедуры банкротства в отношении него. 

Важно: признание безвестно отсутствующим — это не то же самое, что объявление умершим. 

Кроме судебного акта о признании лица безвестно отсутствующим, существуют и другие признаки отсутствующего должника, которые рассматриваются арбитражным судом:

1. Безрезультатный розыск судебными приставами. Материалы исполнительного производства, подтверждающие безуспешные попытки найти должника и взыскать с него задолженность, являются весомым доказательством, что включает в себя отметки о посещении по месту регистрации, отсутствие реакции на запросы, отсутствие связи по известным контактным данным.
2. Отсутствие финансовых операций. Записи банковских операций, показывающие отсутствие движения денежных средств по счетам должника в течение 12 месяцев и более, являются серьезным индикатором его отсутствия. 
3. Арбитражный суд может учитывать и другие доказательства, подтверждающие невозможность установить местонахождение должника и его уклонение от исполнения обязательств. К таким доказательствам могут относиться свидетельские показания, письменная корреспонденция, документы, подтверждающие смену места жительства без уведомления кредиторов и т.д.

Алгоритм банкротства должника при невозможности установления места жительства

Процедура банкротства отсутствующего должника существенно отличается от стандартной процедуры банкротства физических лиц. Главное отличие заключается в отсутствии самого должника, что значительно затрудняет сбор информации о его имуществе, доходах и сделках. Это требует активного участия не только арбитражного управляющего, но и правоохранительных органов, таких как судебные приставы и следственные органы. Их задача — установить местонахождение должника и его имущества, что может занять значительное время и потребовать проведения оперативно-розыскных мероприятий.

Процесс начинается с подачи заявления кредитором в арбитражный суд. Заявление должно содержать исчерпывающую информацию о задолженности: сумму долга, сроки его возникновения, доказательства наличия задолженности (договоры, расписки, платежные поручения и т.д.). К заявлению прилагаются документы, подтверждающие попытки взыскания долга во внесудебном порядке, например, документы о направлении претензий. Важно убедительно доказать факт отсутствия должника, что может потребовать предоставления данных о последних известных адресах, местах работы, контактах и любых других сведениях, указывающих на его местонахождение. Суд тщательно изучает представленные документы и принимает решение о признании должника отсутствующим. При этом суд может затребовать дополнительные доказательства и проводить свои собственные расследования.

Если суд признает заявление обоснованным, открывается процедура банкротства. Назначается финансовый управляющий, который становится центральной фигурой в этом процессе. Его обязанности включают в себя:

1. Формирование реестра требований кредиторов. Управляющий собирает и проверяет заявления кредиторов, устанавливая размер и очередность их требований в соответствии с законодательством о банкротстве. Этот этап требует тщательной проверки каждого заявления и может стать источником споров между кредиторами.
2. Розыск имущества должника. Управляющий проводит комплекс мероприятий по выявлению имущества должника, включая запросы в банки, регистрационные органы, налоговые службы и другие организации. Он изучает финансовые операции должника за последние несколько лет, выявляя потенциальные активы, которые могут быть использованы для погашения долгов. В случае необходимости, управляющий привлекает специалистов, в том числе и финансовых аналитиков, для проведения более глубокого анализа финансового состояния должника.
3. Проверка сделок должника. Управляющий тщательно проверяет сделки, совершенные должником за определенный период времени перед подачей заявления о банкротстве, на предмет признаков преднамеренного банкротства или иных нарушений законодательства. Подозрительные сделки могут быть оспорены в суде с целью возвращения имущества в конкурсную массу.
4. Реализация имущества. После обнаружения имущества должника, управляющий организует его продажу на публичных торгах. Вырученные средства поступают в конкурсную массу для последующего распределения между кредиторами.
5. Распределение средств. После завершения реализации имущества, управляющий готовит отчет о финансовой деятельности и распределяет средства между кредиторами в соответствии с очередностью их требований. Сначала покрываются расходы, связанные с процедурой банкротства (гонорар управляющего, расходы на экспертизы, судебные издержки и т.д.), а затем остаток распределяется между кредиторами. Если средств недостаточно для полного погашения всех долгов, оставшаяся задолженность списывается.

Даже при упрощенной схеме, где отсутствующий должник не предоставляет никакой информации, управляющий все равно обязан провести все необходимые процедуры по розыску имущества и проверке сделок. Это означает, что он будет использовать доступные ему методы для поиска информации, включая запрос данных в различных базах данных, взаимодействие с третьими лицами и применение методов финансового анализа. Отсутствие сотрудничества со стороны должника лишь усложняет, но не отменяет процедуру банкротства.

Вывод

Кредиторы могут банкротить должника даже если его место жительства неизвестно. В данном случае процедура будет проходить в упрощенном порядке.

Успех банкротства во многом будет зависеть от эффективности работы управляющего и возможности собрать достаточное количество доказательств для выявления и реализации имущества должника. Кредиторам, планирующим инициировать такую процедуру, рекомендуется обращаться к опытным юристам, специализирующимся в области банкротства.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

1. Можно ли инициировать банкротство, если место жительства должника неизвестно?
   Да, заявление подается в арбитражный суд по последнему известному адресу должника. Если его невозможно установить, можно инициировать процедуру признания должника безвестно отсутствующим.
2. Какие документы подтверждают последний известный адрес должника?
   Выписка из домовой книги, справка с места работы, данные из налоговых органов, банковские выписки, квитанции об оплате услуг и другие официальные документы.
3. Как арбитражный управляющий разыскивает имущество должника?
   Он направляет запросы в банки, налоговые службы, регистрационные органы, анализирует финансовые операции и взаимодействует с правоохранительными органами.
4. Можно ли оспорить сделки должника, совершенные перед банкротством?
   Да, если выявлены признаки преднамеренного банкротства или вывода активов, такие сделки могут быть оспорены в суде.
5. Что происходит, если имущества должника недостаточно для погашения долгов?
   После завершения процедуры банкротства оставшаяся задолженность списывается, если не выявлены признаки мошенничества или преднамеренного уклонения от обязательств.